Samenstelling van uw beleggingsportefeuille

In functie van uw beleggersprofiel hebt u toegang tot een brede waaier aan spaar- en beleggingsoplossingen zoals termijnrekeningen, beleggingsfondsen (huisfondsen¹ en fondsen van derde partijen), gestructureerde producten en discretionair vermogensbeheer, aangeboden aan zowel particuliere als professionele cliënten, inclusief institutionele cliënten.

Stap 1: analyse van uw financiële situatie en beleggingsdoelstellingen 

De financiële markten zijn continu in verandering onder invloed van de economische situatie, nieuwsfeiten en het marktsentiment in het algemeen. De complexiteit nam de voorbije jaren alleen maar toe door onder meer politieke spanningen, bijzondere maatregelen inzake monetair beleid en technologische ontwikkelingen.

In die context is het als belegger een steeds moeilijkere opdracht om te bepalen waarin juist te beleggen en in te schatten wat de precieze risico’s zijn: welke activaverdeling past bij mijn financiële doelstellingen? Moet ik mijn strategie aanpassen na marktschommelingen? Hoe zorg ik voor voldoende spreiding?

"Emoties kunnen de bovenhand nemen en aanleiding geven tot foutieve beslissingen"

Het doel van beleggen is een rendement na te streven dat voldoet aan de verwachtingen, maar daarbij moet ook rekening gehouden worden met de nodige risico’s. Vooral op korte termijn kunnen marktschommelingen het potentiële rendement sterk beïnvloeden. Emoties kunnen dan de bovenhand nemen en aanleiding geven tot foutieve beslissingen. Als professionele belegger behouden we echter de focus op de lange termijn voor zover uw beleggingshorizon dat toelaat.

Dankzij hun jarenlange ervaring laten de beheerders van Nagelmackers zich niet leiden door het sentiment van de dag. De gekozen beleggingen zijn verder evenwichtig gediversifieerd, waardoor we zorgen voor de nodige risicobeheersing bij onverwachte marktomstandigheden. 

Uw beleggingshorizon is de periode waarin u uw beschikbare vermogen kunt investeren, zonder dat bedrag nodig te hebben voor andere zaken. Die horizon speelt een belangrijke rol, want op lange termijn is de kans op een positief rendement groter. Beleggen wordt daarom vaak gezien als een langetermijnstrategie om vermogen op te bouwen.

Het is essentieel om deze factoren in overweging te nemen bij het kiezen van uw beleggingen, omdat ze invloed hebben op het soort risico’s dat u bereid bent te nemen en de verwachte rendementen.

Beleggen kan een uitdaging zijn. Daarom is het belangrijk om samen met onze specialisten uw beleggersprofiel te bepalen in functie van uw kennis en ervaring inzake financiële instrumenten, uw persoonlijke financiële situatie en uw beleggingsdoestellingen waaronder de risicotolerantie, beleggingshorizon en voorkeuren inzake duurzaamheid. 

In functie daarvan en afhankelijk van het type beleggingsdienst dat u wenst (discretionair vermogensbeheer of beleggingsadvies) wordt een evenwichtige en gediversifieerde portefeuille samengesteld die past bij uw specifieke noden en behoeften of ontvangt u geschikt beleggingsadvies. 

Stap 2: diversificatie van activa

Diversificatie is een belangrijke strategie om het risico van uw beleggingsportefeuille te beperken. Het houdt in dat u uw investeringen spreidt over verschillende soorten beleggingen, sectoren en geografische gebieden. Door te diversifiëren, verkleint u de kans dat één slecht presterende belegging een grote impact heeft op uw totale portefeuille.

Die portefeuille kan bestaan uit oplossingen zoals: 

• Obligaties: U kunt in mandjes van obligaties beleggen waar u een mix van overheidsobligaties en bedrijfsobligaties over verschillende termijnen kunt opbouwen via obligatiefondsen. Cliënten kunnen bij Nagelmackers ook zelf via de mobiele app rechtstreeks in obligaties beleggen. 
• Aandelen: Hoewel risicovoller dan obligaties, bieden aandelen op de lange termijn doorgaans hogere rendementen. Ontdek onze selectie van aandelenfondsen en kies ervoor om een beroep te doen op een van onze adviseurs voor de nodige ondersteuning. 
  Ook hier hebben cliënten de mogelijkheid om via onze mobiele app zelf rechtstreeks in aandelen of aandelen via ETF’s te beleggen.
• Beursgenoteerd vastgoed: In tegenstelling tot een investering in fysiek vastgoed is de instapdrempel bij een belegging in een beursgenoteerde vastgoedvennootschap of in een vastgoedbeleggingsfonds laag, aangezien u reeds vanaf kleine bedragen kunt starten met beleggen. Dit soort belegging zorgt voor een bijkomende spreiding en diversificatie in uw beleggingsportefeuille. Een periode van renteverlaging als gevolg van een bescheiden economische groei kan de vastgoedactiviteit stimuleren en een belegging in vastgoedbeleggingsfondsen ook aantrekkelijker maken.