Composition de votre portefeuille d’investissement

Selon votre profil d’investisseur, vous avez accès à une vaste gamme de solutions d’épargne et d’investissement, telles que des comptes à terme, des fonds d’investissement (fonds maison¹ et fonds de tiers), des produits structurés et une gestion discrétionnaire de portefeuille. Ces solutions sont proposées aussi bien aux clients particuliers qu’aux clients professionnels, y compris les clients institutionnels.

Etape 1 : analyse de votre situation financière et de vos objectifs d’investissement 

Les marchés financiers évoluent constamment sous l’influence de la situation économique, des actualités et du sentiment général du marché. La complexité n’a cessé d’augmenter ces dernières années en raison, entre autres, des tensions politiques, des mesures spéciales en matière de politique monétaire et des développements technologiques.

Dans ce contexte, il devient de plus en plus difficile pour un investisseur de déterminer dans quoi investir et d’évaluer précisément les risques. Quelle répartition des actifs convient à mes objectifs financiers ? Dois-je ajuster ma stratégie après des fluctuations du marché ? Comment puis-je assurer une diversification suffisante ?

"Les émotions peuvent prendre le dessus, conduisant à des décisions erronées"

L’objectif de l’investissement est de rechercher un rendement conforme aux attentes, tout en tenant compte des risques nécessaires. A court terme, les fluctuations du marché peuvent fortement influencer le rendement potentiel, et les émotions peuvent alors prendre le dessus, conduisant à des décisions erronées. En tant qu’investisseurs professionnels, nous privilégions une vision à long terme, dans la mesure où votre horizon d’investissement le permet. 

Forts de leurs nombreuses années d’expérience, les gestionnaires de Nagelmackers ne se laissent pas influencer par les émotions du moment. Les investissements choisis sont équilibrés et diversifiés, ce qui nous permet d’assurer la gestion nécessaire des risques en cas de conditions de marché imprévues. 

Votre horizon de placement correspond à la période pendant laquelle vous pouvez investir votre capital disponible sans en avoir besoin pour d’autres fins. Cet horizon joue un rôle crucial, car à long terme, la probabilité d’un rendement positif est plus élevée. L’investissement est donc souvent considéré comme une stratégie à long terme pour constituer un patrimoine.

Il est essentiel de considérer ces facteurs lors du choix de vos investissements, car ils déterminent le type de risques que vous êtes prêt à prendre et les rendements que vous pouvez espérer.

Investir peut être un véritable défi. C’est pourquoi il est important de déterminer votre profil d’investisseur avec nos spécialistes. Ce profil est défini par vos connaissances et votre expérience en matière d’instruments financiers, votre situation financière personnelle et vos objectifs d’investissement, y compris votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos préférences en matière de durabilité.

En fonction de ces éléments et du type de service d’investissement que vous choisissez (gestion discrétionnaire de portefeuille ou conseil en investissement), un portefeuille équilibré et diversifié est constitué pour répondre à vos besoins et exigences spécifiques, ou des conseils en investissement appropriés vous sont donnés. 

Etape 2 : diversification des actifs

La diversification est une stratégie importante pour limiter le risque de votre portefeuille d’investissement. Elle consiste à répartir vos investissements sur différents types de placements, secteurs et zones géographiques. En diversifiant, vous réduisez la probabilité qu’un investissement sous-performant ait un impact significatif sur l’ensemble de votre portefeuille. 

• Obligations: Vous pouvez investir dans des paniers d’obligations, en constituant un mélange d’obligations d’Etat et d’obligations d’entreprises de différentes échéances via des fonds obligataires. Les clients peuvent également investir directement dans des obligations grâce à l’application mobile de Nagelmackers. 
• Actions : Bien que plus risquées que les obligations, les actions offrent généralement des rendements plus élevés à long terme. Découvrez notre sélection de fonds d’actions et choisissez de faire appel à l’un de nos conseillers pour un soutien personnalisé. Les clients ont également la possibilité d’investir directement dans des actions ou des actions via des ETF via notre application mobile.
• Immobilier coté en Bourse :  Contrairement à l’investissement dans l’immobilier physique, le seuil d’entrée pour investir dans une société immobilière cotée en Bourse ou dans un fonds d’investissement immobilier est bas, car vous pouvez commencer avec de petits montants. Ce type d’investissement permet de diversifier davantage votre portefeuille. Une période de baisse des taux d’intérêt due à une croissance économique modeste peut stimuler l’activité immobilière et rendre les fonds d’investissement immobilier plus attrayants. 
• Obligations structurées :  Nous offrons à nos clients la possibilité d’investir dans des obligations structurées plusieurs fois par an. Bien qu’il existe de nombreuses formules possibles, nous nous efforçons de combiner des tendances de marché favorables pour nos clients. Une obligation structurée est un prêt accordé à un émetteur en échange d’une rémunération variable liée à l’évolution des marchés financiers (indice boursier, fonds d’investissement, panier d’actions, etc.). Les perspectives de gain dépendent donc principalement de l’évolution de ce produit sous-jacent.

¹ Sicavs dont la gestion du portefeuille d’investissement a été confiée à la banque.