Een verantwoorde en strategische aanpak voor portfoliomanagement bij Nagelmackers
Nagelmackers
Bij Nagelmackers wordt uw vermogen niet enkel gezien als een reeks cijfers en rendementen, maar als een kans om op lange termijn waarde te creëren. Met een focus op verantwoord en strategisch portefeuillebeheer, biedt ons discretionair vermogensbeheer (toegankelijk vanaf 500.000 euro) een persoonlijke en uitgebreide benadering, aan Private Banking en Wealth Management-cliënten in lijn met hun beleggingsdoelen.
In dit interview vragen we aan Steyn Content, Head of portfolio management, meer over die unieke benadering van Nagelmackers.
Wat is portfoliomanagement en waarom is het zo belangrijk?
Heel concreet is portfoliomanagement het strategisch beheer van een verzameling investeringen, zoals aandelen, obligaties, vastgoed en andere financiële instrumenten, met als doel het optimaliseren van het rendement en het beheersen van risico's, volgens de specifieke noden en behoeften van beleggers en van hun beleggersprofiel. Een goede portefeuille bevat investeringen gespreid over verschillende activaklassen.
Hoe pak je portefeuillebeheer aan bij Nagelmackers?
We beschikken over een team van ervaren professionals die uw beleggingen zorgvuldig beheren en diversifiëren om uw financiële toekomst veilig te stellen. Daarnaast integreren we de duurzame kenmerken van ESG in onze beleggingsstrategieën om maatschappelijke waarde én rendement te creëren.
Waarom is activaspreiding zo belangrijk?
Activaspreiding laat toe om marktrisico’s te beperken en rendementen te optimaliseren. Elke activaklasse heeft verschillende risiconiveaus en rendementspotentieel, wat betekent dat een gebalanceerde portefeuille beter bestand is tegen marktvolatiliteit. Alles hangt natuurlijk af van uw beleggersprofiel. De ene belegger is bereid een berekend risico te nemen, terwijl de ander focust op kapitaalbehoud.
“To get wealthy, an investor needs to take risks with concentrated positions. To stay wealthy, one needs to diversify.”
Een minder berekend risico betreft een concentratierisico, zoals de trend om enkel te beleggen in de zogenaamde "Magnificent 7", de zeven grootste technologiebedrijven, waaronder Apple, Microsoft en Amazon. Hoewel die bedrijven indrukwekkende rendementen kunnen bieden, brengt een overmatige concentratie in die aandelen ook verhoogde risico's met zich mee. Als die bedrijven onderpresteren, kan dat een grote impact hebben op de portefeuille. Daarom is een evenwichtige benadering van diversificatie belangrijk: voldoende spreiding om risico's te minimaliseren, maar niet zoveel dat het rendement verwatert.
Waarom is factorbeleggen een goede diversificatiestrategie?
Een van de strategieën die we bij Nagelmackers toepassen is factorbeleggen of factor investing. Daarmee focussen we op factoren zoals lage volatiliteit, kwaliteit, momentum en marktkapitalisatie om het rendement te verhogen en risico's te optimaliseren. U kunt bijvoorbeeld kiezen voor een ‘equal-weight’-strategie op de S&P500, zodat elke onderneming dezelfde weging krijgt en u niet overgeconcentreerd in een paar technamen zit. Inspelen op lage volatiliteit kan ook een interessante diversificatiepiste zijn, omdat uw portefeuille dan minder meedeint op de golven van gehypete aandelen. Diversificatie voorkomt niet alleen grote klappen en genereert rendement, maar pikt ook nieuwe kansen in de markt tijdig op. Factor investing implementeert een gestructureerde en wetenschappelijk onderbouwde beleggingsbenadering, wat kan leiden tot betere resultaten op lange termijn.
Hoe passen de ESG-kenmerken in dat plaatje?
Een ander aandachtspunt blijft ESG (milieu, maatschappij en goed bestuur). Verschillende megacaps scoren daar niet al te best op. Dat kan op lange termijn een negatieve factor worden. Wij betrekken die ESG-score in onze risicobeoordeling. Bedrijven die daarin slecht scoren kunnen een groter langetermijnrisico inhouden dan hun beurskoers vandaag misschien suggereert.
Wat mogen we concluderen?
Alles hangt af van uw beleggersprofiel: bent u een belegger die zich richt op groei en bereid is forse koersschommelingen te doorstaan, of focust u eerder op kapitaalbehoud? Wij houden rekening met uw risicovoorkeuren en bieden duidelijke en transparante oplossingen voor het strategisch beheer van uw vermogen. We houden altijd rekening met uw risicoappetijt voor het strategisch beheer van uw vermogen. Dat kan variëren van een profielfonds tot de mogelijkheid om een mandaat volledig te personaliseren op basis van uw specifieke doelstellingen (beschikbaar voor vermogens vanaf 2.000.000 euro). Uw private banker en portfoliomanager staan altijd klaar met deskundig advies en begeleiding.
Maak vandaag nog een afspraak met een van onze experts om te ontdekken hoe wij u kunnen ondersteunen bij het beheren en laten groeien van uw vermogen.
