Qu’attendre de son private banker?

Des qualités incontournables

Le private banker, c’est un peu le médecin de famille de vos finances. Bien souvent, une relation de confiance, très personnelle, parfois intime même, se noue dans la durée : tisser un lien humain fort, avec une capacité d’empathie suffisante pour comprendre les attentes de son client est en effet une des clés de ce métier. Car pour être efficace, le private banker doit tout savoir du patrimoine et des attentes de son client. La fidélité et la disponibilité sont également des qualités incontournables.

Une approche globale

Le private banker doit non seulement prendre en compte les placements de son client , mais aussi sa situation familiale, ses aspirations personnelles, ses choix de vie, ses souhaits en matière de croissance et/ou protection de son patrimoine. Il est évidemment essentiel de bien tenir compte du profil de risque et de garder une excellente diversification du portefeuille.

Le rôle de ce professionnel est d’aider à trouver du rendement si c’est le souhait de son client, mais aussi d’optimaliser une situation globale et de donner des informations  qui sécuriseront une situation ou aideront à réfléchir au risque en intégrant la dimension sécuritaire.

Même s’il travaille en étroite collaboration avec de nombreux spécialistes comme des estates planners, asset managers, macroéconomistes…, le private banker doit disposer de nombreuses compétences et maîtriser des sujets aussi divers et variés que la retraite, la fiscalité, le droit de la famille… Et il doit également avoir les compétences juridiques appropriées.